央行强化反洗钱监管 小贷、消金机构在列--财经

时间: 2021-01-05

  为防范化解金融风险,进步反洗钱监管有效性,提升金融机构反洗钱工作水平,12月30日,央行官网表露《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》(以下简称《修订草案》),并就《修订草案》公然征求意见,看法反馈截止时光为2021年1月30日。

  “对小贷、消金公司来说,被纳入反洗钱、反恐惧融资监管也是行业发展的必定成果。” 苏筱芮告知北京商报记者,从此前裁判文书网的些资料来看,局部小贷机构、消费金融公司因为贷前发放不审慎、贷中监测不到位,以致资金流向偏离了监管要求。因而,小贷机构、花费金融公司也需要提升合规意识,加强客户材料审查,加强资金用处管控。

  瞻望未来,苏筱芮以为,随着《修订草案》终极落地,相干机构在反洗钱、反恐怖融资方面面临更高要求,机构的合规意识将不断提升,行业乱象得以改良。在这个进程中,监管或勉强反洗钱、反恐怖融资领域开出更多罚单。当前罚单多集中在传统银行与第三方支付机构,将来也不消除会扩大至小贷机构与消费金融公司。第三方支付作为资金流转的底层服务商,也有可能会被重点关注。

  北京商报记者留神到,相较于《管理办法》,《订正草案》凸起强调风险,并新增金融机构反洗钱内部把持微风险管理工作要求、完善监管对象范围以及完善反洗钱监管措施和手腕。其中,在完善监管对象规模这项中,实用范围新增非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司,以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务的机构。

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  在《修订草案》第三章中,央行规范了各类反洗钱监管措施的应用前提,同时标准结果反馈和法律文书制造要求。在监管手段方面,增添《监管提醒函》,删除质询(含电话和书面),同时强调反洗钱持续监管要求。

  据北京商报记者懂得,《金融机构反洗钱监视治理措施(试行)》(以下简称《管理方法》)宣布于2014年11月,2019年被列入央行2020年规章制订打算。央行表现,修正《管理办法》的必要性在于增强反洗钱监管,晋升我国洗钱跟可怕融资危险防备才能的需要,也是我国反洗钱国际评估后续整改的须要。

  麻袋研讨院高等研究员苏筱芮指出,《修订草案》拓宽监管对象范围,表明了反洗钱、反恐怖融资工作波及的领域十分普遍。随着金融业态不断丰盛以及传统金融业务的线上化迁徙,反洗钱、反恐怖融资工作也面临新态势,需要将更多主体纳入监管,以实现监管工作的“全方位、零逝世角”。

  苏筱芮表示,2020年以来,金融监管连续关注反洗钱领域,反洗钱、反恐怖融资已成为种常态化工作。《修订草案》的出炉,既是对前期监管工作的总结提炼,也可能进步完善监管框架,为机构提升反洗钱、反恐怖融资工作程度供给更加明确的参照。

  央行还提到,修改《管理办法》也是新局势下完美反洗钱监管机制的需要。近年来,海内外反洗钱情势不断变更,香港赛马会论坛,国际反洗钱请求一直趋严,监管规矩更加强调风险为本,各国反洗钱监管压力增大,需要进一步梳理明白国内反洗钱监管办法。同时,跟着金融范畴不断翻新,呈现各类新型金融业态,需要完善反洗钱监管范畴。

  在《修订草案》第二章中,央行要求金融机构建立与洗钱风险和经营范围相适应的内部节制制度,包含树立洗钱风险自评估轨制、建破健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息体系和技巧保障、反洗钱内部检讨和审计要求等。同时《修订草案》对金融机构提出洗钱风险管理要求,强调依据机构、客户、业务的风险状态,制定相应的风险管理措施和程序。

(责编:赵安妮(实习生)、李栋)

  此外,在强调风险方面,《修订草案》在第二十五条、第二十七条明确,央行及其分支机构对金融机构发展风险评估,并及时、正确了解金融机构风险的要求,要求央行及其分支机构以风险评估结果为根据,实行分类监管。


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